仕事の基礎理解
営業企画部は、個人保険領域において更なる顧客拡大を進めるべく、既存販売チャネルの強化や新規取組の立案・検討を行っています。その中で私は、販売チャネルの企画・グループ販売戦略を担当しています。以前に比べ、お客様のニーズは多様化していますので、従来の営業スタイルのみならず、新たな販売チャネルおよびグループ会社の強みを活かした販売戦略を検討しています。そのため、保険販売に関わるさまざまな部署との交渉やグループ会社との調整を行いながら、日々業務を進めています。
この仕事のリアル
販売チャネルの多様化
現在、個人保険にはさまざまな販売方法があります。従来のように営業職員が販売する方法に加え、お客様が保険代理店や金融機関に出向いてご加入いただくケースや、WEBから直接ご加入いただくパターンも増えてきました。多様化するお客様のニーズを満たすため、市場調査・分析を行い、お客様が望む保険加入の方法を検討しています。
また、購入を決めたらすぐその場で受取れる商材とは異なり、保険は実際に加入を検討してから、申込手続きを経て契約が成立するまでに、一定の手続きと審査が必要です。そのような手続きの「導線」をより良くするためには何が必要か。検討し、改善につなげていくことが私の仕事です。
他部署・グループ会社との連携が欠かせない仕事
保険の新規契約には、多くの部署の人たちが関わっています。直接お客様と関わる営業部署、事務手続きやシステム開発・管理を担う事務・システム部門、コンプライアンスを確認する部門など、さまざまです。また、グループ会社との調整では、制度等の違いもあるため、社内以上にこまめにコミュニケーションを取ることが必要です。こうした人たちの間に立って、よりよい販売チャネル・販売方法を構築するためには何が必要か、ミーティングを重ねながら、一つひとつ検討していきます。
容易なことではありませんが、私自身、入社から４年間、お客様に保険をご提案する仕事を経験した（※）ことも、今の仕事の土台になっていると感じています。お客様が望む加入方法を構築し、ご契約いただいたお客様に安心をお届けできるよう、日々努力を重ねていきたいと思っています。
日本生命の入社理由
生命保険会社の使命である「お客様に安心をお届けする」というところに、大きな魅力を感じました。同時に、そこで働く人たちに大きな魅力を感じたのも事実です。大学時代は野球部のマネージャーをしていたのですが、先輩に日本生命で働いている人が多くいました。OB・OG訪問をする中で、皆が誇りと情熱を持ち、日々の業務に取組んでいる姿が印象に残りました。そしてこのような人たちが多くいる会社で働きたいと思い、入社を決めました。
キャリアの流れ
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2015年
東京職域法人開発室
（現：エリア総合職養成センター）（東京都）担当企業における個人保険営業（既契約のお客様へのアフターサービス、新規顧客開拓）※
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2017年
ライフプラザ品川（東京都）
既に契約があるお客様の契約内容確認・諸手続対応、追加保険提案や、来店されたお客様、コールセンターからの転送電話対応
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2019年
営業企画部
ヘルスケア事業開発チーム（東京都）ヘルスケアサービスの企画・開発、販売支援・管理
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2022年
営業企画部（東京都）
個人保険の販売チャネルの企画・グループ販売戦略
※現在の研修・初期育成については、職種紹介をご参照ください。
OFFの過ごし方
家で過ごす時間も好きですが、週末は少なくとも１日は外に出かけるようにしています。友人や家族と食事や買い物に行くほか、愛犬を連れて散歩に行くことも。最近、ジムに通いはじめました。週に２回行くことが目標です。
1日の流れ
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9:00
出社
メールチェック、1日のタスクの確認等
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9:30
チーム内定例ミーティング
タスクの進捗確認、共有
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10:00
資料作成
関係課とのミーティングに向け、摺り合わせ内容を整理
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12:00
昼休み
丸の内ランチへ
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13:00
資料作成
関係課やグループ会社の担当者と電話・メールでやり取りをしながら資料の精緻化
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16:00
社外ミーティング
オンラインでタスク共有と論点協議
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18:00
終業
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19:00
部署の先輩と食事
丸の内や銀座周辺のお店で食事
所属・役職や業績・カリキュラム等は全て取材当時のものです。
